SwissLife Unfallversicherung vergleichen und sparen

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SwissLife Unfallversicherung im Vergleich

Die SwissLife Unfallversicherung wird in einem günstigeren Primus Tarif, einem Primus Premium, Primus Plus Top und Primus Plus Premium Tarif mit Mehrleistungen im Invaliditätsfall angeboten, wobei die Unterschiede zwischen den SwissLife Primus Premium Tarifen hauptsächlich in den unterschiedlichen Gliedertaxen zu finden sind aus denen die Höhe der Invaliditätsleistung im Versicherungsfall abgeleitet wird.

Alle SwissLife Unfallversicherung Tarife bieten einen Versicherungsschutz für Berufs, Freizeit und Verkehrsunfälle. Der Unfallversicherungsschutz gilt weltweit, 24 Stunden am Tag und somit „rund um die Uhr“!


SwissLife Unfallversicherung Primus Premium

Folgende Leistungen bietet die SwissLife Unfallversicherung im Primus Premium-Tarif

  • Test-Note 2 gute LeistungenUnfallereignisse durch Bewusstseinsstörungen aufgrund von Alkoholeinfluss sind im Versicherungsumfang der SwissLife Unfallversicherung bis zu einer Promillegrenze von 1,2 Promille eingeschlossen.
  • Die Mitwirkung von Krankheiten und Gebrechen unter 50 Prozent bei einem Unfallereignis führt zu keiner Leistungsminderung der SwissLife Unfallversicherung.
  • Neugeborene Kinder des Versicherungsnehmers sind bis max. 50.000 Euro Invaliditätsleistung für max. 6 Monate beitragsfrei versichert.
  • Im Todesfall des Versicherungsnehmers erfolgt in der SwissLife Kinderunfallversicherung die Beitragsfreistellung bis zum 21. Lebensjahr des versicherten Kindes.
  • Erhöhte Kraftanstrengungen, Erfrieren oder Ertrinken einer versicherten Person gelten als versicherte Unfallereignisse.
  • Die Frist Invaliditätsansprüche geltend zu machen beträgt 24 Monate zur Feststellung und 30 Monate zur Geltendmachung.
  • Wurde ein Unfallkrankenhaustagegeld vereinbart, so ist in diesem ein Genesungsgeld von bis zu 365 Tagen mitversichert.
  • Der Invaliditätsfall durch Einatmen von Gasen und Dämpfen, sowie durch Nahrungsmittelvergiftungen ist im Versicherungsschutz der SwissLife Unfallversicherung enthalten.
  • Kommt es zur Unfallinvalidität im direkten Zusammenhang mit inneren Unruhen, Kriegsereignissen oder Terroranschlägen (nur im Inland), so ist diese bei passivem Verhalten der Versicherten bis zu 14 Tagen nach Kriegsausbruch versichert.
  • Auf eine Altersbeschränkung für Kapitalzahlungen wird verzichtet.
  • Die Unfallkrankenhaustagegeldversicherung zahlt (sofern mit beantragt und versichert) bis zu maximal 3 Jahre im Versicherungsfall, diese gilt im Inland und Ausland, als auch bei ambulanten Operationen.
  • Unfallschäden die bei der Rettung von Menschenleben oder Sachen eintreten sind in der SwissLife Unfallversicherung mitversichert.
  • Auch im Versicherungsschutz der SwissLife Unfallversicherung erfasst sind Strahlenschäden.
  • Tauchtypische Gesundheitsschädigungen sind versichert.
  • Vergiftungen bei Kindern sind in der SwissLife Kinderunfallversicherung bis zum 14. Ljhr. mitversichert.
  • Beitragsfrei mitversichert sind Bergungskosten und Reiserückholkosten bis zu jeweils 10.000 Euro im Versicherungsfall.

SwissLife Unfallversicherung Primus Plus Top und Plus Premium

Folgende Leistungserweiterungen bietet die SwissLife Unfallversicherung im Primus Plus Top und Plus Premium-Tarif:

  • Test-Note 1 sehr gute LeistungenUnfallereignisse aufgrund von Bewusstseinsstörungen durch Alkohol sind bis zu 1,5 Promille versichert.
  • Die Mitwirkung von Krankheiten und Gebrechen bei einem Unfallereignis führt zu keiner Leistungsminderung der SwissLife Unfallversicherung!
  • Die Frist um Invaliditätsansprüche geltend zu machen wird auf 24 Monate zur Feststellung und 36 Monate zur Geltendmachung verlängert.
  • Der eintretende Invaliditätsfall aufgrund eines Unfalls bei bestehender Bewusstseinsstörung durch einen Herzinfarkt oder Schlaganfall ist im Versicherungsumfang der SwissLife Unfallversicherung enthalten.
  • Schäden durch Infektionskrankheiten die durch Schutzimpfungen oder Insektenstiche hervorgerufen werden gelten in der SwissLife Unfallversicherung als Versicherungsfall.
  • Die Unfallkrankenhaustagegeldversicherung zahlt (sofern mit beantragt und versichert) bis zu maximal 5 Jahre ab Unfalleintritt, bei stationärer Unfallbehandlung im Ausland verdoppelt sich das Unfallkrankenhaustagegeld für max. 4 Wochen.
  • Genesungsgeld ist im Unfallkrankenhaustagegeld bis zu max. 750 Tage enthalten.
  • „Rooming In“: In der SwissLife Kinderunfallversicherung werden die Kosten für Übernachtungen der Erziehungsberechtigten im Krankenhaus bis zu 40 Tage übernommen.
  • Unfallschäden durch Eigenbewegung und erhöhte Kraftanstrengung sind mitversichert.
  • Kommt es durch einen Unfall zu Schwerverletzungen werden dem Versicherungsnehmer Sofortleistungen bis zu 20.000 Euro zur Verfügung gestellt.
  • Unfallschäden durch die Teilnahme an Cartrennen sind im Versicherungsschutz eingeschlossen.
  • Notwendiger Zahnersatz infolge eines Unfalls ist bis zu 50.000 Euro mitversichert.
  • Beitragsfrei mitversichert sind Bergungskosten (200.000), Kurkostenbeihilfe (30 EUR je Tag) und Reiserückholkosten bis zu 200.000 Euro im Versicherungsfall.
  • Kosmetische Operationen werden bis zu 50.000 Euro im Versicherungsfall reguliert.
  • Behinderungsbedingte Mehrkosten durch Umbaumaßnahmen sind bis zu 20.000 Euro mitversichert.
  • Kommt es zu einer unfallbedingten Berufsunfähigkeit des Versicherten, so werden notwendige Umschulungsmaßnahmen bis zu 20.000 Euro übernommen.


Pluspunkte der SwissLife Unfallversicherung

Zukünftige Leistungsverbesserungen sind in allen SwissLife Unfallversicherung Tarifen automatisch mitversichert.

Folgende Leistungsgarantien stellt die SwissLife Unfallversicherung in allen Tarifen:

Dem Versicherungsnehmer werden Leistungen nach den Musterbedingungen des GDV (Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft) und Leistungen gemäß den Empfehlungen des Arbeitskreises zur Vermittlerrichtlinie garantiert.


Versicherungssumme und Progressionsstaffel

Orientierungshilfe zur Wahl der richtigen Versicherungssumme:

Von Fachleuten wird eine dem Alter entsprechende Versicherungssumme empfohlen, demnach sollte die Grundinvaliditätsversicherungssumme bei 30 jährigen Personen etwa dem 5-fachen, bei 40 jährigen etwa dem 4-fachen und bei 50 jährigen Personen etwa dem 3-fachen Jahresbruttogehalt entsprechen.

Ein anderer Ansatz zur Summenermittlung ist die Bestimmung der Versorgungslücke zwischen Nettoeinkommen und den gesetzlichen Sozialleistungen bei 100%iger Erwerbsunfähigkeit. Diese Versorgungslücke kann z.B. mit der Unfallrentenversicherung geschlossen werden.

Wir empfehlen die Grundversicherungssumme in der privaten Unfallversicherung nicht zu gering zu bemessen, und raten daher zu einer Grundkapitalleistung von mindestens 100.000 Euro und bei einem 100%igen Invaliditätsgrad mindestens 500.000 Euro als einmalige Kapitalleistung.

Bei einer Grundinvaliditätssumme von 100.000 Euro beträgt die Höchstleistung bei einer vereinbarten 225er Progression 225% der Grundsumme (225.000 Euro), bei einer 350er Progression 350% der Grundsumme (350.000 Euro) und bei einer 500er Progression 500% der Grundversicherungssumme (500.000 Euro).

 

Unfallversicherung mit 350% Progression im Detail:

Beträgt der Invaliditätsgrad nach einem Unfall mehr als 25%, erhöht sich die Leistung des Unfallversicherers – für den 25%, nicht aber 50% übersteigenden Teil des Invaliditätsgrades auf die dreifache Invaliditätssumme, für den 50% übersteigenden Teil des Invaliditätsgrades auf die fünffache Invaliditätssumme.

 

Unfallversicherung mit 500% Progression im Detail:

Beträgt der Invaliditätsgrad nach einem Unfall mehr als 25%, erhöht sich die Leistung des Unfallversicherers – für den 25%, nicht aber 50% übersteigenden Teil des Invaliditätsgrades auf die dreifache Invaliditätssumme, für den 50% übersteigenden Teil des Invaliditätsgrades auf die achtfache Invaliditätssumme.

 

SwissLife Gliedertaxen

Die SwissLife Gliedertaxen punkten mit erhöhten Invaliditätsgraden die Mehrleistungen bei einem Verlust oder einer Funktionsunfähigkeit von Gliedmaßen, Sinnesorganen oder innerer Organe vorsehen.

Beispiele:

  • Ein Arm: SwissLife Gliedertaxe Primus 75%, Plus Top 80%, Premium und Premium Plus Taxe 100% Invaliditätsgrad.
  • Eine Hand: SwissLife Gliedertaxe Primus 60%, Plus Top 70%, Premium 60% und Premium Plus Taxe 70% Invaliditätsgrad.
  • Ein Auge: SwissLife Gliedertaxe Primus 60%, Plus Top 60%, Premium und Premium Plus Taxe 60% Invaliditätsgrad.

Erweiterungen des Versicherungsumfangs

Neben der einmaligen Kapitalleistung im Invaliditätsfall kann die SwissLife Unfallversicherung mit folgenden Bausteinen ergänzt werden:

  • Zusätzliche Todesfallleistung bei Unfalltod des Versicherten.
  • Übergangsleistungen nach einem Unfall, diese wird nach sechs Monaten gezahlt, wenn die körperliche und geistige Leistungsfähigkeit mindestens zu 50 Prozent weiterhin beeinträchtigt ist.
  • Unfallkrankenhaustagegeld und Genesungsgeld.
  • Monatliche Unfallrente die ab einem Invaliditätsgrad von 50 Prozent lebenslang gezahlt wird.

SwissLife Unfallversicherung im Test 02.2016

5. Platz: Testsieger SwissLife Unfallversicherung Primus Plus, Top und Premium

Mit 76 Punkten von 87 möglichen Punkten belegt die SwissLife Unfallversicherung mit den Tarifen Primus Plus, Primus Plus Top und Primus Premium den fünften Platz und erhält die Note 1,0 für den sehr guten Versicherungsumfang im Angebot.


So haben wir die Leistungen der Unfallversicherung Tarife bewertet

Die Unfallversicherung Tarife haben wir nach einem Punktesystem für die – gemäß den geltenden Versicherungsbedingungen mit Stand 02.2016 – angebotenen Leistungen bewertet. Bewertet wurden Tarife mit einer Grundinvaliditätsleistung von 100.000 Euro mit einer 500% Progressionsstaffel die eine Kapitalleistung von 500.000 Euro bei einem Invaliditätsgrad von 100 Prozent vorsieht. Auf zusätzliche Bausteine wie z.B. Todesfallleistung, Krankenhaustagegeld mit Genesungsgeld, Übergangsleistungen oder eine Unfallrente wurde verzichtet.

Die ausgewiesenen Testnoten lehnen sich an das Schulnotensystem an, vergeben haben wir für die erreichte Höchstpunktzahl von 87 Punkten die Note 0,5 für ausgezeichnete Leistungen – sozusagen eine 1+.

Für 74 bis 86 Punkte haben wir die Note 1,0 für sehr gute Leistungen vergeben, für 65 bis 73 Punkte die Note 2,0 für gute Leistungen, für 53 bis 64 Punkte die Note 3,0 für durchschnittliche Leistungen und für 43 bis 52 Punkte die Note 4,0 für ausreichende Leistungen.

Für Tarife die eine Punktzahl unterhalb von 43 Punkten haben wir keine Note vergeben.

Stand: 02.2016 - freibleibend.


SwissLife Unfallversicherung vergleichen

Kostenlos Preise und Leistungen vergleichen und mit einer 
günstigen Versicherung bis zu 80 Prozent Beitrag sparen.Ein genauer Vergleich von Preisen und Leistungen der SwissLife Unfallversicherung lohnt sich für jeden Kunden, denn wie gut oder wie schlecht eine Unfallversicherung ist zeigt sich häufig erst im Versicherungsfall.

Daher sollten vor dem Vertragsabschluss einer SwissLife Unfallversicherung,  genauso wie vor einem Tarif oder Versicherungswechsel, nicht nur der Preis sondern auch die vertraglich zugesicherten Leistungen stimmen.

Hierzu empfehlen wir Ihnen unseren kostenlosen Unfallversicherung Vergleich, dieser gibt Ihnen unverbindlich Auskunft über die aktuellen Preise und Leistungen der verschiedenen Tarife und schützt so den Versicherungsnehmer vor bösen Überraschungen im Schadensfall.

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